周新涛

【摘 要】随着经济的飞速发展，企业进行资金的集中管理成为了大势所趋。本文立足于当今的时代背景，针对石油公司在资金集中管理过程中所面临的问题进行分析，并且运用理论与实际相结合的方式，提出了相应的解决对策，供相关人员参考。

【关键词】石油公司；资金集中管理；问题；对策

一、引言

资金是企业发展的基础，因此，如何提高资金的管理能力以及实现资金的高速运转就成为了众多企业共同面临的问题，但是由于资金集中管理制度在我国尚且处于起步阶段，所以在运行的过程中存在许多无法避免的问题，这就要求管理部门结合企业自身的实际情况对管理方式进行创新，通过对资金进行高效的集中管理，达到促进企业经济发展的目的。

二、石油公司进行资金集中管理面临的问题

1.服务的范围和对象定位不明

从目前的情况来看，在石油公司进行资金集中管理的过程中存在对服务的范围和对象定位不明的问题。从资金集中管理的范围看，石油公司将对总部层面上的资金进行集中管理作为宏观的发展方向，从而忽略了在区域内进行资金集中管理的重要性。从资金集中管理的对象看，其主要的服务对象是股份企业内部的油气资本，其他类型的企业并未在其管理的范围之内，这对企业的发展是非常不利的。

2.管理职能的不突出是石油公司进行资金集中管理过程中所构建的构架存在的主要问题，也就是说，管理者只对资金集中的过程关注，而对资金集中后的管理没有引起足够的重视，由此可以看出，我国的资金集中管理制度与发达国家还有较长的距离，许多与资金集中管理相关的领域还未被开发。

3.金融业务单一

在结算方面遭遇瓶颈是石油公司在进行资金集中管理的过程中面临的又一问题，虽然石油公司始终在对企业的集中管理业务进行不断的发展和创新，但是仍旧存在业务的种类具有局限性的情况，并且由于我国的经济市场尚且处于发展之中，还不具备完善的体系，所以集中管理后的资金仍旧只能在企业的内部流通。

三、石油公司进行资金集中管理面临问题的对策

1.明确管理范围和对象的定位

对自身资金集中管理进行明确的定位、对企业的资源进行有效整合以及确定企业的服务宗旨，可以在很大程度上解决由于定位不明所导致的一系列问题。石油公司进行资金集中管理的范围不能够仅仅针对企业的总体层面，而是应该在对企业的总体层面以及区域内层面的资源进行整合的同时，向外部进行业务拓展，通过对资金集中管理力度的加强，提高资金的使用率，与此同时，还应当注意进行资金集中管理的对象不能仅仅针对油气资源，而是应当向企业的金融类产品逐渐转变，对资金集中管理的定位进行完善，可以达到促进企业经济平稳发展的目的。

2.对金融业务进行创新和发展

（1）改进业务

想要解决结算业务所遭遇到的瓶颈问题，就需要管理部门对管理手段进行创新，对银行所提供的网上银行业务进行合理利用，将企业内部的资金结算系统作为中枢，实现企业内部针对企业所开发的网上银行与真正银行的网上银行实现完美的对接。与此同时，管理部门还需要对企业内部的资源进行有效整合，这是由于一旦出现资源整合不利的情况，就会对企业的发展产生不利的影响。针对石油公司自身的特点来说，该企业若想对资金进行有效整合，就需要管理部门对企业以及地区内的资源进行系统的管理，同时在企业的服务框架内纳入结算中心的业务，集中地区内资金，从而实现对企业的资源进行有效的整合，以此达到增强企业资金集中管理能力的目的。

（2）发展业务

随着近几年我国金融业和经济市场的逐渐开放，开始有越来越多的企业意识到中间业务对于企业的发展所起到的重要作用，而石油公司对自身的资金集中管理业务进行发展也是顺应了经济市场的需求。针对石油集团所衍生的中间业务包括财务顾问、企业资金管理等，石油公司在进行资金集中管理的过程中已经有针对性的开展了相关企业债券的承销业务，同时，管理部门通过对自身在金融方面专长的合理利用，为石油公司以及相关企业提供最新的金融信息，并且为相关企业进行融资的决策提供专业的意见和建议，力求达到双赢的局面。与此同时，管理部门应当申请直接或间接地参与到公司年金的管理中来，通过对经济市场飞速发展所产生的年金成果的合理运用，达到为企业创造利润增长机会的目的。

3.健全金融风险管理体系

健全金融风险管理体系是进行高效的资金集中管理工作的基础，这就需要管理部门对进行风险管理的理念和方法进行及时的转变，在对进行风险管理的组织进行完善的基础上，对风险管理的方式进行有针对性的改善和创新。在对石油公司的风险管理体系进行完善和发展时，首先需要管理部门建立起预警系统，对金融风险进行事前的预警和控制，并且当风险发生时，管理部门应当在第一时间积极应对，针对风险产生的原因进行系统、全面的分析，同时对风险管理系统重新进行的全面评估和健全，从而降低企业金融风险发生的几率。

四、结论

综上所述，石油公司在进行资金集中管理的过程中为了从源头处对风险进行规避，应当首先对管理范围和对象的定位进行明确，然后对相关管理业务进行创新，健全金融风险管理体系，实现高效的资金集中管理工作，从而促进企业经济的平稳发展。

参考文献：

[1]徐晨萌. 中国石油天然气集团公司资金集中管理案例研究[D].西南财经大学，2012.

[2]杜小雨. 企业集团的资金集中管理研究[D].西南财经大学，2014.

[3]赵常利. 中油财务公司在大司库项目下的资金管理研究[D].西安石油大学，2013.